Alternativ Trading Skatt

Ulemper ved opsjonshandel 1. Skatter. Bortsett fra i svært sjeldne tilfeller beskattes alle gevinster som kortsiktige kapitalgevinster. Dette er i hovedsak det samme som vanlig inntekt. Prisene er så høyt som dine individuelle personlige inntektsskattesatser. På grunn av denne skattesituasjonen oppfordrer vi abonnenter til å gjennomføre opsjonsstrategier i en IRA eller annen skattefordelte konto, men dette er ikke mulig for alle. (Kanskje du har noen kapitaltap fremover som du kan bruke til å kompensere for kortsiktige kapitalgevinster i opsjonshandelen). 2. Provisjoner. Sammenlignet med lagerinvesteringer er provisjonsrenter for opsjoner, spesielt for de ukentlige alternativene, forferdelig høye. Det er ikke uvanlig at provisjoner i et år overstiger 30 av beløpet du har investert. Vær forsiktig med nyhetsbrev som ikke inkluderer provisjoner i deres resultater, ndash de misliker deg stor tid. 3. Store svingninger i porteføljeværdi. Alternativer er leveraged instrumenter. Porteføljeverdier opplever vanligvis store svingninger i verdi i begge retninger. Den mest populære porteføljen ved Terryrsquos Tips (de kalles den Weekly Mesa) har vunnet over 100 (etter provisjoner) de siste 4 månedene av 2010. Den underliggende aksjen for Weekly Mesa er SampP 500 sporing lager, SPY, en av de mest stabil av alle indekser. Men deres ukentlige resultater inkluderte et tap på 31,3 i forrige uke i november (de har lagt til en forsikringstaktikk for å gjøre det slags tap svært usannsynlig i fremtiden, forresten). Tre ganger var deres ukentlige gevinster over 20. Mange har ikke magen for slik volatilitet, akkurat som noen mennesker er mer opptatt av provisjonene de betaler enn de er med bunnlinjenesultatene (begge grupper av mennesker burde sannsynligvis ikke være handelsopsjoner). 4. Usikkerhet om gevinster. Ved utførelse av opsjonsstrategier er de fleste forsiktige investorer avhengige av risikoprofilgrafer som viser forventede gevinster eller tap ved neste opsjonsutløp ved ulike mulige priser for underliggende. Disse grafene er spesielt viktige for å sjekke ut når du plasserer startposisjoner, og det er også lurt å konsultere dem ofte i løpet av uken også. Ofte, når opsjonene utløper, oppstår de forventede gevinster ikke. Årsaken er vanligvis fordi opsjonspriser (underforståtte volatiliteter, VIX, - for de som er mer kjent med hvordan alternativene fungerer) faller. (Grafikprogramprogramvaren antar at underforståtte volatiliteter forblir uendret.). Selvfølgelig er det mange uker når VIX stiger, og du kan gjøre det bedre enn risikoprofilgrafen hadde projisert. Men bunnlinjen er at det er tider når aksjen gjør akkurat som du hadde håpet, og du fortsatt donrsquot gjør de gevinsten du opprinnelig forventet. Med alle disse negativene, er alternativet å investere verdt plaget. Vi tror det er. Hvor ellers er muligheten for 100 årlige gevinster en realistisk mulighet Vi tror at minst en liten del av mange peoplersquos investeringsporteføljer burde være i noe som i det minste har mulighet til å gi ekstraordinær avkastning. Med CDrsquos og obligasjoner som gir latterlig lav avkastning (og aksjemarkedet viser egentlig ikke noen gevinster de siste 4 årene), har alternativalternativet blitt mer attraktivt for mange investorer, til tross for alle de problemene vi har skissert ovenfor. Terrys Tips aksjeopsjoner Trading Blog De 9 faktiske porteføljene utført av Terrys Tips har en flott 2017 så langt. Deres sammensatte verdi har økt 23,8 for året, omtrent 4 ganger så stor som det generelle markedet (SPY) har avansert. Den grunnleggende strategien som brukes av de fleste av disse porteføljene, er å satse på hva selskapet vil gjøre, ikke i stedet for hva det vil gjøre. Mesteparten av tiden, det innebærer å plukke et blue chip selskap som du virkelig liker, spesielt en som betaler et stort utbytte, og veddemål at det ikke vil falle med veldig mye. Du bryr deg ikke om det går opp eller forblir flatt. Du vil bare ikke at den skal falle mer enn noen få poeng mens du holder valgposisjonene dine. I dag vil jeg gjerne tilby en annen type innsats basert på hva et populært selskap kanskje ikke gjør. Selskapet er Tesla (TSLA), og det vi tror det ikke vil gjøre, er å flytte mye høyere enn det er akkurat nå, i hvert fall de neste månedene. Hvordan tjene 27 i 45 dager med et spill på Tesla Tesla er et selskap som har tusenvis av lidenskapelige støttespillere. De har bod opp. Et av mine favorittvalgspill er å velge et selskap jeg liker (eller en som flere mennesker jeg respekterer som) og satse på at det i det minste vil bli flatt de neste månedene. Egentlig mesteparten av tiden kan jeg finne et spredning som vil gi en god gevinst selv om aksjen faller med noen få dollar mens jeg holder spredningen. I dag vil jeg gjerne dele en investering vi plasserte i en Terrys Tips-portefølje bare i går. For øvrig har denne porteføljen lignende spredninger i fire andre selskaper vi liker, og den har vunnet over 20 i de to første månedene av 2017. Vi har allerede lukket to spreads tidlig og reinvestert kontanter i nye spill. Porteføljen er på mål for å skape over 100 for året (og den er tilgjengelig for Auto-Trade på thinkerswim for alle som ikke er interessert i å plassere handelen selv). Hvordan lage 50 i 5 måneder med alternativer på Celgene Ikke bare er CELG på mange analytikere Toppvalgt for 2017-listen, men flere nylig søkte Alpha-bidragsytere har bedret selskapets virksomhet og fremtid. En artikkel sa at Få store kapp biotech bekymringer har en klarere inntektsvekst og omsetning vekst bane over de neste 3-5 årene enn Celgene. 20. februar 2017 I dag vil jeg gjerne dele en ide som vi bruker i en av våre Terrys Tips-porteføljer. Vi startet denne porteføljen 4. januar 2017, og i løpet av de første seks ukene har porteføljen fått 30 etter provisjoner. Det går ut til rundt 250 for hele året hvis vi kan opprettholde den gjennomsnittlige gevinsten (vi kan nok ikke holde det opp, men det er sikkert en god start, og en positiv påtegning for den grunnleggende ideen). Bruke investorer Business Daily til å lage en alternativstrategi IBD publiserer en liste som den kaller sin Top 50. Den består av selskaper som har et positivt momentum. Vår idé er å sjekke denne listen for selskaper som vi spesielt liker av grunnleggende grunner, i tillegg til momentumfaktoren. Når vi har valgt noen favoritter, gjør vi ved hjelp av alternativer som gir en god gevinst hvis aksjen blir minst flat i de neste 45 60 dagene. I de fleste tilfeller kan bestanden faktisk falle litt, og vi vil fortsatt gjøre vår maksimale gevinst. De første 4 selskapene vi valgte fra IBDs Top50-liste var. Gjør 36 En Duffers Guide til Breaking Par i markedet hvert år i gode år og dårlige Denne boken kan ikke forbedre ditt golfspill, men det kan endre din økonomiske situasjon, slik at du får mer tid til greener og fairways (og noen ganger skog). Lær hvorfor Dr. Allen mener at 10K-strategien er mindre risikabel enn å eie aksjer eller verdipapirfond, og hvorfor det er spesielt hensiktsmessig for IRA. Registrer deg 2 gratis rapporter-amp. Vår nyhetsbrev Nå TD Ameritrade, Inc. og Terrys Tips er separate, ikke-tilknyttede selskaper og er ikke ansvarlige for hverandres tjenester og produkter. CopyCopyright 2001ndash2017 Terrys Tips, Inc. dba Terrys Tips Registrer deg for Terrys Tips Gratis nyhetsbrev og motta 2 alternativer Strategi Rapporter: Slik lager du 70 år med kalenderoverskridelser og casestudier - Hvordan den ukentlige Mesa-porteføljen har gjort over 100 i 4 måneder Logg inn til din eksisterende konto nåHvordan du rapporterer aksjeopsjoner på skatteavkastningen Ovennevnte artikkel er ment å gi generell finansiell informasjon utformet for å utdanne et bredt segment av publikum, det gir ikke personlig skatt, investering, juridisk eller annen forretningsvirksomhet og faglig rådgivning. Før du tar noen tiltak, bør du alltid søke hjelp fra en profesjonell som kjenner din spesielle situasjon for råd om skatter, investeringer, loven eller andre forretningsmessige forhold som påvirker deg og din virksomhet. Viktige tilbudsdetaljer og opplysninger TURBOTAX ONLINEMOBILE Prøv for FreePay når du arkiverer: TurboTax online - og mobilprising er basert på skattesituasjonen og varierer etter produkt. Absolutt null 360 føderalt (1040EZ1040A) 43 360-statlig tilbud kun tilgjengelig med TurboTax Federal Free Edition-tilbudet kan endres eller avsluttes når som helst uten varsel. Faktiske priser er fastsatt ved utskrift eller e-fil og kan endres uten varsel. Besparelser og pris sammenligninger basert på forventet prisøkning forventes i mars. Spesielle rabatttilbud kan ikke være gyldige for kjøp av mobil i app. TurboTax Self Employed ExpenseFinder: ExpenseFindertrade er tilgjengelig året rundt som en funksjon i QuickBooks selvstendig næringsdrivende (tilgjengelig med TurboTax selvstendig næringsdrivende, se ldquoQuickBooks selvstendig næringsdrivende tilbud med TurboTax Self-Employedrdquo detaljer nedenfor.) ExpenseFindertrade forventet sent i januar (sent februar for mobilapp). ExpenseFindertrade er ikke tilgjengelig fra TurboTax Selvstendig næringsdrivende for personer med visse typer utgifter og skattesituasjoner, inkludert betalende entreprenører eller ansatte, hjemmekontor eller kjøretøyaktualiseringer, inventar, selvstendig sysselsatt helseforsikring eller pensjon, avskrivning av eiendeler, salg av eiendom eller kjøretøy, og farm inntekt. Tilgjengelighet av historiske transaksjoner for import kan variere av finansinstitusjon. Ikke tilgjengelig for alle finansinstitusjoner eller alle kredittkort. QuickBooks selvstendig næringsdrivende tilbud med TurboTax selvstendig næringsdrivende: Send din 2016 TurboTax selvstendig næringsdrivende retur med 41817 og motta ditt gratis abonnement på QuickBooks selvstendig næringsdrivende til 43018. Aktivering nødvendig. Logg inn på QuickBooks selvstendig næringsdrivende ved 71517 via mobilapp eller på selfemployed. intuitturbotax e-postadresse som brukes til aktivering og pålogging. Tilbud gjelder kun for nye QuickBooks selvbetjente kunder. Se QuickBooks for prisjämförelse. Når du bruker TurboTax selvstendig næringsdrivende til å sende inn dine 2017-skatter, har du muligheten til å fornye QuickBooks selvbetjent abonnement. Hvis du ikke kjøper TurboTax selvstendig næringsdrivende ved 41818, har du muligheten til å forny ditt QuickBooks selvbetjente abonnement med 43018 i et annet år til den nåværende årlige abonnementsrenten. Du kan når som helst avbryte abonnementet ditt i QuickBooks selvbetjente fakturering. Betaler for seg selv (TurboTax selvstendig næringsdrivende): Estimater basert på fradragsberettigede virksomhetsutgifter beregnet ved skatt på egenkapital skatteinntekter (1537) for skatteår 2016. Faktiske resultater vil variere basert på skattesituasjonen. Når som helst, hvor som helst: Internett-tilgang kreves standard melding og datahastigheter gjelder for nedlasting og bruk mobilapp. Raskeste tilbakebetaling mulig: Raskeste refusjonsavgift med e-fil og direkte innskuddskrav for restitution, vil variere. Betal for TurboTax ut av din føderale refusjon: En X. XX Refund Processing Service avgift gjelder for denne betalingsmåten. Prisene kan endres uten varsel. TurboTax Expert Hjelp, Skatterådgivning og SmartLook: Inkludert med Deluxe, Premier og selvstendig næringsdrivende (via telefon eller på skjermen), ikke inkludert i Federal Free Edition (men tilgjengelig for kjøp med Plus-pakken). SmartLook på skjermen er tilgjengelig på en PC, bærbar PC eller TurboTax mobilapp. TurboTax-eksperter gir generell rådgivning, kundeservice og produkthjelpsskattrådgivning som kun er oppgitt av credentialed CPAer, registrerte agenter og skatteadvokater. Funksjons tilgjengelighet varierer etter enhet. Statlig skatteråd er gratis. Service, kompetanseområde, erfaringsnivå, driftstid og tilgjengelighet varierer, og er underlagt begrensninger og endringer uten varsel. Tilbakebetaling av tilbakebetaling, Min Dokumenter og Min Analyse Advarsjonsfunksjoner: Tilgang til alle skatterelaterte dokumenter vi har på lager, er tilgjengelig til du har sendt inn din 2017-avkastning eller gjennom 10312018, avhengig av hva som kommer først. Vilkår og betingelser kan variere og kan endres uten varsel. 1 bestselgende skattesoftware: Basert på aggregerte salgsdata for alle skatteår 2015 TurboTax-produkter. Mest populære: TurboTax Deluxe er vårt mest populære produkt blant TurboTax Online-brukere med mer komplekse skattesituasjoner. CompleteCheck: Dekket under TurboTax-nøyaktige beregninger og maksimale tilbakebetalingsgarantier. TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload-produkter: Prisen inkluderer skattemessig forberedelse og utskrift av føderale selvangivelser og gratis føderal e-fil med opptil 5 føderale selvangivelser. Tilleggsavgift gjelder for e-arkivering avkastning. E-filavgifter gjelder ikke for New York State Return. Besparelser og prissammenligning basert på forventet prisøkning forventet i mars. Prisene kan endres uten varsel. Raskeste tilbakebetaling mulig: Raskeste refusjonsavgift med e-fil og direkte innskuddskrav for restitution, vil variere. Betal for TurboTax ut av din føderale refusjon: En X. XX Refund Processing Service avgift gjelder for denne betalingsmåten. Prisene kan endres uten varsel. Denne fordelen er tilgjengelig med TurboTax Federal produkter med unntak av TurboTax Business. Om våre TurboTax-produkteksperter: Kundeservice og produktsupport varierer etter årstid. Om våre legitimerte skatteksperter: Live skattesikring via telefon er inkludert i Premier og Home Business-avgifter gjelder for Basic og Deluxe-kunder. Statlig skatteråd er gratis. Service, erfaring, driftstid og tilgjengelighet varierer, og er underlagt begrensninger og endringer uten varsel. Ikke tilgjengelig for TurboTax Business-kunder. 1 bestselgende skattesoftware: Basert på aggregerte salgsdata for alle skatteår 2015 TurboTax-produkter. Dataimport: Importerer økonomiske data fra deltakende selskaper. Quicken og QuickBooks importerer ikke tilgjengelig med TurboTax installert på en Mac. Import fra Quicken (2015 og høyere) og QuickBooks Desktop (2011 og høyere) bare Windows. Quicken-import er ikke tilgjengelig for TurboTax Business. Quicken-produkter levert av Quicken Inc. Quicken-import kan endres. Taks på opsjonshandler Skattedag ligger rett rundt hjørnet, og for handelshandlere som betyr at du bedre får deg kjent med Schedule D i selvangivelsen. Dette er skjemaet hvor du rapporterer kapitalgevinster og - tap for året, og hvis du liker de fleste opsjonshandlere, har yoursquoll mange kortsiktige, og sannsynligvis noen langsiktige, gevinster og tap for å takle. Nå, før vi går videre, anbefaler jeg at alle som handler med alternativer, bruker en CPA eller skattemessig for å hjelpe til med å forberede sin retur. Ja, du kan bruke skattepreparasjonsprogramvare hvis du føler deg trygg på at yoursquove holdt god oversikt over alle handler i løpet av året, men hvis spørsmålene oppstår om en bestemt transaksjon, kan du bli igjen på egenhånd og prøver å dechiffrere svaret. Med en CPA eller skattemessig på din side, kan de fleste spørsmål være sannsynlig behandlet raskt og enkelt. Så, hvordan behandler du alternativer på selvangivelsen Vel, først, det er viktig om du er en opsjonshaver eller en opsjonsforfatter. Letrsquos starter med å se på hva skattebehandlingen og problemene er hvis du er en opsjonsinnehaver. Skatt for alternativ Kjøper Når du eier enten put - eller anropsalternativer, er det i hovedsak tre ting som kan skje. For det første kan alternativene dine utgå verdiløs, i hvilket tilfelle mengden penger du betalte for opsjonen, ville være et kapitalstap. Hvis itrsquos et langsiktig opsjon holdt i mer enn et år, vil tapet betraktes som et langsiktig kapitalstap snarere enn et kortsiktig tap. Den andre tingen som kan skje er at du kan selge alternativet ditt før utløpet, og forskjellen mellom prisen du betalte for alternativet og prisen du solgte den for, er fortjenesten eller tapet du må rapportere om dine skatter. Den tredje tingen som kan skje er at du kan utøve ditt put - eller anropsalternativ. Når det gjelder puts, kan du utøve alternativet ved å selge aksjene til forfatteren. I denne situasjonen vil du trekke kostnaden av putsettelsen fra salget, og din gevinst eller tap vil enten være kort eller lang sikt, avhengig av hvor lenge du holdt de underliggende aksjene. Med anropsalternativer utøver du en samtale ved å kjøpe det angitte antall aksjer fra opsjonsforfatteren. Du legger deretter til kostnaden for anropsalternativet til prisen du betalte for aksjen, og det er kostnadsgrunnlaget. Så når du selger aksjen, vil gevinst eller tap være kort eller lang sikt, avhengig av hvor lenge du holder aksjene. Skatter for opsjonsforfattere Hvis du er en opsjonsforfatter, er reglene forskjellige, men de faller i utgangspunktet i to hovedkategorier. Først, hvis du skriver et alternativ og det alternativet utløper uutnyttet, blir premiebetalingen du mottok, en kortsiktig kapitalgevinst. For det andre, hvis du skriver et put - eller anropsalternativ, og det alternativet blir utøvet, behandles transaksjonene på følgende måte: I tilfelle av et puteringsalternativ thatrsquos utøves, som forfatteren av det, må du kjøpe den underliggende aksjen. Det betyr at du kan redusere kostnadsgrunnlaget for skattemessige formål med det beløpet du samlet for putsettet. Når det gjelder anropsalternativer, må du legge til premien som er samlet inn i det totale provenuet fra salget ditt, og gevinsten eller tapet blir behandlet på Schedule D i henhold til hvor lenge yoursquove holdt de underliggende aksjene. Nå er det mange flere hensyn når det gjelder alternativer og selvangivelsen, men som så mange problemer med skatter, må de behandles individuelt med tanke på ditt spesifikke skattebilde. Derfor anbefaler jeg sterkt å ansette en skattemessig profesjonell for å hjelpe deg, spesielt hvis dine opsjonshandler inkluderer straddles, sommerfugler, kondorer eller andre stillinger som du er sikker på, hvordan du skal regnskapsføre på det Schedule D. Topp 5 aksjer for gjenoppretting Med stigende inntjening, en sterk balanse og en kraftig ny produktlinje (alle til tross for lavkonjunkturen) disse fem aksjene er satt til å overgå markedet på kort sikt. Få navnene dine her. Forståelse av skattemessige konsekvenser av handel Hvordan kan handelsmenn administrere skatt mer intelligent Flott spørsmål. Hvis du frykter unraveling skatteimplikasjonene av din handel fra det forrige skatteåret, er det ikke bra å få tak i disse problemene. (Faktisk, jo raskere du takler disse problemene, jo mer hodepine vil du spare deg selv for resten av dette året og inn i fremtiden.) Med bare noen få grunnleggende under beltet, vil du være klar til å samarbeide med din skattekontor tidlig og administrere Din handel skatter mer proaktivt for mindre forverring og (forhåpentligvis) færre skatter betalt senere. Du vil legge merke til vår utrop til skattekontoen din over heres en annen. På TradeKing var det ikke skatterådgivere som gir skatterådgivning, og vi vet heller ikke detaljene i din fulle skatteprofil eller historie. Mange av eksemplene i denne artikkelen er forenklet og kan ikke fullt ut gjenspeile skatteforholdet ditt (hvis i det hele tatt). I tillegg gjelder disse eksemplene skattekoden fra 2010. Husk at skattekoden er kompleks og endres hvert år, så sørg for at du kontakter skatteadministratoren for den nyeste informasjonen som gjelder din situasjon. Gjør deg nå klar til å lære noen få viktige begreper i skatt for handelsmenn, og underveis peker du i retning av ressurser for å lære mer. 1: Kjenn din skatteterminologi Før vi dykker inn i denne artikkelen, er det viktig å etablere noen få grunnleggende poeng. Kostnadsgrunnlag er et begrep som du ofte vil høre når du diskuterer skatt for handel og investering. Den representerer beløpet du opprinnelig betalte for en sikkerhet pluss provisjoner, og tjener som en baseline tall hvorfra gevinst eller tap er bestemt. Hvis stillingsverdien din har steget over eller fallet under kostnadsgrunnlag, når du lukker posisjonen, vil det generere enten en gevinst eller tap på kapital. Gevinster genereres når du tjener fortjeneste ved å selge en sikkerhet for mer penger enn du betalte for det (eller kjøpe en sikkerhet for mindre penger enn mottatt når du selger den kort). Individuelle handelsmenn og investorer betaler skatt på gevinster. Generelt sett, hvis du holdt posisjonen mindre enn et år (365 dager), ville det bli vurdert som en kortsiktig realisasjon, som er skattlagt i samme takt som ordinær inntekt. Posisjoner som holdes lenger enn et år vil bli vurdert som langsiktige realisasjonsgevinster og bli beskattet til en lavere rente vanligvis rundt 15, men avhengig av inntektene dine, kan det gå så lavt som 5. Kapitalstap blir generert når du påfører et tap når selger en sikkerhet for mindre enn du betalte for det (eller kjøper en sikkerhet for mer penger enn mottatt når du selger den kort). Hvis du har opplevd tap på kapital, bør du kunne trekke (eller avskrive) disse tapene, opp til mengden kapitalgevinster du oppnådde i år. Hvis du opplevde flere tap enn gevinster i år, kan du i tillegg skrive ned opptil 3000 tap utover dine offsettinggevinster. Hvis de resterende tapene fremdeles overstiger ytterligere 3.000 nedskrivninger, kan du føre disse tapene frem til neste skatteår når du kan ta ut ytterligere 3.000 fradrag. Heres et eksempel på hvordan kapitalstap kan overføres fra ett år til det neste: Si at du opplevde tap på 10.000 og 5.000 i gevinster i handel i 201X. Som enkeltpersoner kan du motvirke 5000 av tapene dine mot 5.000 i gevinster og dermed nullstille gevinstene dine som skatteforpliktelse. Nå har du fortsatt 5000 i tap igjen. Du kan trekke 3000 av disse tapene i 201X, og overføre resten av 2000 til neste skatteår, 201Y. Vi antar i 201Y at du opplevde 8000 i gevinster og 5000 i tap. Du vil kompensere dine 5000 i tap mot de 8000 i gevinstene, og gi deg 3000 i skattepliktige gevinster. Heres hvor 2000 tapet fra i fjor sparker inn: du kan nå kompensere 2000 mot det 3000, og gir deg bare 1000 i skattepliktig gevinst for 201Y. 2: Oppsett posisjoner i Maxit Tax Manager Bruke TradeKings Maxit Tax Manager kan regelmessig spare deg enormt i hodepineavdelingen senere. Det er en rask og enkel måte å overvåke skatteimplikasjonene av din handelsstrategi når året går, slik at du kan foreta justeringer etter behov. Det kan også spare deg for en fart på papir i april. For å komme i gang, logg inn på TradeKing meglerkontoen, og gå deretter over til Kontoer Maxit Tax Manager. Dine stillinger holdt hos TradeKing skal lastes automatisk hvis du har overført i noen av disse stillingene fra en annen megling, må du legge til kostnadsgrunnlaget. (Gjør deg selv en tjeneste og legg til disse dataene så snart du har overført posisjonen. På den måten vil du hjelpe Maxit Tax Manager å beregne alt mer nøyaktig og spare deg selv for å plukke opp minnet ditt for denne informasjonen senere.) Neste må du velge Din regnskapsmetode kan du gjøre dette innen Maxit under fanen Innstillinger. Maxit Tax Manager standardiserer en regnskapsmetode som kalles FIFO (først inn, først ut). Dette refererer til stillinger der du har lagt til aksjer på forskjellige kostnadsbaser over tid. For eksempel, vurder en stilling du har etablert som følger: 1. mai kjøpte du 100 aksjer i XYZ ved 50 1. juni kjøpte du 100 flere aksjer på 52 1. juli kjøpte du 100 aksjer på 53 15. juli selger du 100 aksjer mens XYZ handler på 54 Hvis du solgte 100 aksjer 15. juli og ikke angav hvilket salg du solgte, ville FIFO anta at du solgte 1. mai-prisen (først inn, først ut). Din skattepliktig gevinst per aksje vil da bli beregnet som 4 (54 50, 1 mai kostnad basis). Hvis du velger en annen regnskapsmetode LIFO, eller sist, er du først ute med å selge 1 juli-aksjene. Din skattepliktig gevinst per aksje vil derfor bli beregnet litt annerledes: 54 53 eller 1. Nå lurer du kanskje på hvorfor ikke alltid velge den laveste skatteplikten. Utmerket spørsmål svaret har å gjøre med hvordan denne ene posisjonen passer inn i din samlede skatt bilde for året. Hvis du har noen kapitaltap allerede i år, kan det hende du har det bra med å ta en skattepliktig 4 gevinst, siden du kan kompensere tapene dine mot disse gevinster. På den annen side, hvis du allerede har en stor skattepliktig gevinstregning, kan du velge LIFO og dens 1 gevinst gi mer mening. Maxit Tax Manager tilbyr fire regnskapsmetoder: FIFO, LIFO, MinTax og Versus Purchase. FIFO og LIFO weve allerede forklart kort. MinTax-metoden lar Maxit automatisk bestemme hvilken regnskapsmetode som gir mest mening for deg i det store bildet det virker mest effektivt når du har lagt til kostnadsbaser og ytre posisjoner, slik at Maxit kan se ditt fulle handelsskattebilde. Vs-kjøpsmetoden, noen ganger kjent som spesifikk ID, lar deg endre standardmetodresultater, skreddersy regnskapsmetoden for individuelle transaksjoner. Når din kostnadsbaserte informasjon er etablert i Maxit, og du har valgt en regnskapsmetode, er du godt på vei til renere skatteoppføringer. Det er fornuftig å sjekke Maxit regelmessig gjennom året for å se hva dine valgte regnskapsmetoder implikasjoner er for skattesituasjonen i år. Hvis dine handelsmønstre endres, kan du finne at skatteforholdet ditt endres også. Så du vil kanskje endre regnskapsmetoden for skatteoptimalisering. Du bør også dele disse foreløpige kikkene inn i skattebildet ditt med din skattemessige. For å sjekke midtveis skattesituasjonen, gå til Accounts Maxit Tax Manager og klikk på Realized GL tabellen øverst. Her kan du se hva skattemessige konsekvenser har vært for regnskapsmetoden din til dags dato. Din skattemessige kan foreslå at du endrer regnskapsmetoder midt i året for transaksjoner fremover, du kan gjøre dette under fanen Innstillinger. Denne innledende oppsettet og sporadisk innsjekkingen er løverandelen av arbeidet du trenger å gjøre. Maxit Tax Manager gjør mye av det store løftet automatisk. Den vil tilpasse rutinemessig til opsjonsutøvelse og oppdrag, samt diverse bedriftsaksjoner som SplitsReverse Splits, RightsWarrants, Stock Dividends, Fusjoner med eller uten kontanter, Spin offs, DividendsDividends reinvested, og Redemptionscalls. Maxit fyller selv din Schedule D og D1 for deg automatisk ved årsskiftet. Arent er glad for at du ikke trenger å bekymre deg for alt. For å lære mer om Maxit, vennligst sjekk ut våre vanlige spørsmål om avgifter og denne videodemonstrasjonen om hvordan du bruker den. 3: Se opp for vaskesalg Et vaskealg refererer til kjøp og salg av vesentlig samme sikkerhet i løpet av en 61-dagers periode eller mindre (30 dager på hver side av handelen). Som navnet tilsier, er slike transaksjoner en vask, noe som skjedde, men til slutt kommer du opp med det samme som i den aktuelle aktiviteten. Du kan ikke kreve tap som genereres av vaskesalg i skattemessige hensyn. Disse tapene blir utsatt for en etterfølgende transaksjon som ikke anses som en vask. Derfor må du holde øye med hvilke transaksjoner som oppfyller vaskesalgskriteriene i øynene til IRS. Hvis du ikke identifiserer vaskeromsetningen riktig, kan du få en ekkel overraskelse når du teller dine gevinster og tap for dine skatter. Heres et eksempel på en enkel vaskesalg: På 121201X kjøper du 100 aksjer i ABC for 25. Ved 1211201X faller ABC, så du selger 100 aksjer i ABC for 23 a 2 tap per aksje. På 1227201X ser ABC ut som om det kan komme tilbake, så du kjøper inn igjen og får 100 aksjer på 22. Du kan opprinnelig tro at du kan hevde at 2 per aksje tap fra 1211 på din nåværende skatt, men hold hestene dine ukjent til deg, dette Eksempel teller som et vaskesalg. I stedet for å hevde at 2 tap i inneværende skatteår, må du i stedet takke tapet på kostnadsbasis av den nye posisjonen som ble etablert på 1227: 22 kost per aksje i ABC, pluss 2 tap per aksje fra salget i 1211, noe som resulterte i en 24 per aksjekostnadsgrunnlag. Hvis du selger disse 1227201X aksjene i ABC 21201Y kl. 26, oppretter du en 2 skattepliktig gevinst, men den gevinsten vil gjelde 201Y, ikke 201X. Som du kan se i dette eksempelet, kan du spare på noen av de to skattepengene i 201Y hvis du klarer å selge med 26 per aksje. Uten det er du ansvarlig for en 4 skattepliktig gevinst, ikke 2. Men du kan også lett se hvordan vaske salg kompliserer saker, spesielt hvis du ikke vet at de eksisterer, og du mislykkes i å redegjøre for dem. Det blir stickier. Vaskesalg gjelder ikke bare for enkle buy-sell-buy-transaksjoner som eksemplet ovenfor, men også for andre du kanskje ikke forventer. Transaksjoner med vesentlig de samme verdipapirene kan kombinere aksje - og opsjonstransaksjoner som vaskesalg hvis du kjøper, selger deretter XYZ, og kjøper deretter et anropsalternativ på XYZ, for eksempel. IRS kan også vurdere en transaksjon en vask hvis verdipapirene er i relaterte sektorer som selger ATT og deretter kjøper Verizon, begge teleselskapene. Forvirret Ikke vær. TradeKings Maxit Tax Manager vil varsle deg om å vaske salget i transaksjonsboksen og realiserte gevinster og tap for hver konto. Denne automatiserte regnskapet skal spare din skattemessig for å spare mye tid på å regne ut alt vaskeforhandlingen og spare deg for noen avgiftene på skattekostnadene som følge av dette. For å holde seg gjeldende på IRS vaske salgsregler, hold denne linken nyttig: 4: Skatteforbedringer for å etablere din handel som en bedrift I 1 av denne artikkelen diskuterte vi hvordan enkelte investorer kun kan kreve opptil 3000 i tap av kapital per år og minimale utgifter (hvis noen). Handelsvirksomheter kan vanligvis skrive ut større tap, kreve større utgifter knyttet til virksomheten, og bekymre seg mindre om vaskesalgsregler. Hvis du oppfyller de følgende brede kriteriene, snakk med din skatterådgiver om hvorvidt (og hvordan) du bør vurdere å etablere din handel som en bedrift: Du søker å dra nytte av daglige markedsbevegelser av verdipapirer, ikke bare fra utbytte eller kapitalvekst (dette gjør ikke nødvendigvis betyr at du bokstavelig talt handler daglig) Din handel er betydelig mer enn 338 handler årlig. Din handelsaktivitet utføres med kontinuitet og regelmessighet. Hvis du oppfyller de brede kriteriene, sett deg ned med skatteprofessoren og diskutér detaljene i detalj før du begynner . Deklarere deg selv en profesjonell handelsmann er ikke nødvendigvis så tydelig som andre former for selvstendig næringsinntekt. En skattemessig kan hjelpe deg med å etablere handelsvirksomheten din på sikker måte og informere deg om de regler som gjelder for din personlige situasjon. 5: Gi dine pensjonskontoer Hvis du allerede har en personlig pensjonskonto (IRA), ikke glem å bidra til dette året. Hvis du har skattepliktig inntekt, kan du bidra til opptil 5000 i 2010 og opptil 6000 hvis du er over 50 år gammel. IRS-nettstedet kan fortelle deg mer. Du kan være i stand til å kreve disse bidragene som et skattefradrag til din nåværende inntekt i tillegg til å utnytte fordelene av skattemessig utsettelse i løpet av årene. (Din skatterådgiver kan gi deg full scoop.) Hvis du ikke allerede har en pensjonskonto, snakk med skattemannen eller gal om å sette en opp. TradeKing tilbyr et bredt spekter av pensjonskonto typer, og din skattemessige kan hjelpe deg med å finne ut hvilken type konto som best passer din pensjonsalderingsstrategi. 6: Rådfør deg med skattemannen eller galen - tidlig og ofte. Denne bærer gjentatt. Skattenes verden for handelsmenn og investorer har ganske mange regler som du kanskje finner uventet, selv om du har rocket din egen 1040 med suksess i mange år nå. Vi arent skatt spesialister på TradeKing, og vi gir ikke personlig skatterådgivning, men det er mange kvalifiserte folk der ute som gjør. Invester et par dollar i å ansette en skattemessig profesjonell, og dra nytte av hans eller hennes råd. En liten foreløpig konsultasjon kan gå en lang vei mot å administrere dine skatter effektivt 15. april. Få 1000 i Free Trade Commission Today Trade Commission gratis når du finansierer en ny konto med 5000 eller mer. Bruk promo kode FREE1000. Dra nytte av lave kostnader, høyt rangerte tjenester og prisvinnende plattform. Kom i gang i dag E-postalternativer innebærer risiko og er ikke egnet for alle investorer. For mer informasjon, se Karakteristikk og Risiko for Standard Options brosjyre tilgjengelig på tradekingODD før du begynner trading alternativer. Alternativ investorer kan miste hele beløpet av investeringen på en relativt kort periode. Online trading har inneboende risiko på grunn av systemrespons og tilgangstider som varierer på grunn av markedsforhold, systemytelse og andre faktorer. En investor bør forstå disse og ekstra risiko før handel. 4,95 for online egenkapital og opsjonshandler, legg til 65 cent per opsjonskontrakt. TradeKing belaster ytterligere 0,35 per kontrakt på enkelte indeksprodukter der vekslingskostnadene betales. Se vår FAQ for detaljer. TradeKing legger til 0,01 per aksje på hele bestillingen for aksjer som er priset under 2,00. Se vår provisjons - og gebyrside for provisjoner på meglerassistert handler, billige aksjer, opsjonsspread og andre verdipapirer. Nye kunder er kvalifisert for dette spesialtilbudet etter å ha åpnet en TradeKing-konto med minimum 5000. Du må søke om frihandelskommisjonen ved å legge inn kampanjekode FREE1000 når du åpner kontoen. Nye kontoer mottar 1000 i provisjonskreditt for egenkapital, ETF og opsjonshandler utført innen 60 dager etter finansiering av den nye kontoen. Kommisjonskreditten tar en virkedag fra finansieringsdatoen som skal brukes. For å kvalifisere for dette tilbudet må nye kontoer åpnes med 12312016 og finansieres med 5.000 eller mer innen 30 dager etter at kontoen er åpnet. Kommisjonens kreditt omfatter egenkapital, ETF og opsjonsordrer, inkludert per kontraktskommisjon. Trenings - og oppdragsavgift gjelder fortsatt. Du vil ikke motta kontantkompensasjon for ubrukte frihandelskvoter. Tilbudet er ikke overførbart eller gyldig i forbindelse med andre tilbud. Åpent for amerikanske innbyggere og ekskluderer ansatte i TradeKing Group, Inc. eller dets tilknyttede selskaper, nåværende TradeKing Securities, LLC kontoinnehavere og nye kontoinnehavere som har opprettholdt en konto hos TradeKing Securities, LLC i løpet av de siste 30 dagene. TradeKing kan endre eller avbryte tilbudet når som helst uten varsel. Minimumsbeløpet på 5.000 må forbli i kontoen (minus eventuelle handelsstap) i minst 6 måneder, eller TradeKing kan belaste kontoen for kostnaden av kontanter som tildeles kontoen. Tilbudet gjelder kun for én konto per kunde. Andre restriksjoner kan gjelde. Dette er ikke et tilbud eller en oppfordring i noen jurisdiksjon der vi ikke er autorisert til å drive forretninger. Sitater er forsinket minst 15 minutter, med mindre annet er angitt. Markedsdata drevet og implementert av SunGard. Selskapets grunnleggende data fra Factset. Inntekts estimater levert av Zacks. Fond - og ETF-data levert av Lipper og Dow Jones Company. Provisjonsfritt kjøp for å lukke tilbudet gjelder ikke for multi-leg-bransjer. Strategier med flere benalternativer innebærer tilleggsrisiko og flere provisjoner. og kan resultere i komplekse skattemessige behandlinger. Vennligst kontakt din skatterådgiver. Implisitt volatilitet representerer konsensus av markedet om fremtidig nivå på volatiliteten i aksjekursen eller sannsynligheten for å nå et bestemt prispunkt. Grekerne representerer konsensus av markedet om hvordan opsjonen vil reagere på endringer i visse variabler knyttet til prisingen av en opsjonskontrakt. Det er ingen garanti for at prognosene for underforstått volatilitet eller grekerne vil være korrekte. Investorer bør nøye vurdere investeringsmålene, risikoen, kostnadene og utgiftene av verdipapirfond eller børsnoterte fond (ETF) nøye før de investerer. Prospektet til et fond eller ETF inneholder denne og annen informasjon, og kan fås ved å sende e-post til servicetradeking. Investeringsavkastningen vil variere og er gjenstand for markedsvolatilitet, slik at investorer deler, når de innløses eller selges, kan være verdt mer eller mindre enn deres opprinnelige kostnader. ETFs er utsatt for risiko som ligner på aksjer. Noen spesialiserte børsnoterte fond kan være gjenstand for ytterligere markedsrisiko. TradeKings Fixed Income Platform er levert av Knight BondPoint, Inc. Alle bud (tilbud) levert på Knight BondPoint-plattformen er grenseordrer, og hvis de blir utført, vil de bare bli utført mot tilbud (bud) på Knight BondPoint-plattformen. Knight BondPoint ringer ikke bestillinger til noe annet sted med det formål å håndtere og utføre ordre. Informasjonen er hentet fra kilder som antas å være pålitelige, men nøyaktigheten eller fullstendigheten er ikke garantert. Informasjon og produkter er kun gitt på basis av best anstrengelser. Vennligst les de fullstendige vilkårene for faste inntekter. Renteinntekter er utsatt for ulike risikoer, blant annet renteendringer, kredittkvalitet, markedsverdier, likviditet, forutbetalinger, tidlig innløsning, selskapsarrangementer, skattemessige konsekvenser og andre faktorer. Innholds-, forsknings-, verktøy - og lager - eller opsjonssymboler er kun til pedagogisk og illustrasjonsformål og innebærer ikke en anbefaling eller oppfordring til å kjøpe eller selge en bestemt sikkerhet eller engasjere seg i en bestemt investeringsstrategi. Fremskrivningene eller annen informasjon om sannsynligheten for ulike investeringsresultater er hypotetisk, ikke garantert for nøyaktighet eller fullstendighet, gjenspeiler ikke faktiske investeringsresultater og er ikke garantier for fremtidige resultater. Ethvert tredjepartsinnhold, inkludert blogger, handelsnotater, foruminnlegg og kommentarer, gjenspeiler ikke visningene av TradeKing og kan ikke ha blitt vurdert av TradeKing. All-Stars er tredjeparter, representerer ikke TradeKing, og kan opprettholde et uavhengig forretningsforhold med TradeKing. Uttalelser kan ikke være representative for opplevelsen til andre kunder og er ikke en indikasjon på fremtidig ytelse eller suksess. Ingen vederlag ble betalt for noen utsagn som ble vist. Støttende dokumentasjon for eventuelle krav (inkludert eventuelle krav fremsatt på vegne av opsjonsprogrammer eller opsjonskompetanse), sammenligning, anbefalinger, statistikk eller annen teknisk data, vil bli levert på forespørsel. Alle investeringer innebærer risiko, tap kan overstige hovedstol investert, og fortiden til en sikkerhet, industri, sektor, marked eller finansielt produkt garanterer ikke fremtidige resultater eller avkastning. TradeKing gir selvregistrerte investorer rabattmeglingstjenester, og gir ikke anbefalinger eller tilbyr investerings-, økonomiske, juridiske eller skattemessige råd. Du alene er ansvarlig for å vurdere fordelene og risikoene knyttet til bruken av TradeKings systemer, tjenester eller produkter. For en fullstendig liste over opplysninger om nettbasert innhold, vennligst gå til tradekingeducationdisclosures. Valutahandel (Forex) tilbys til selvstyrte investorer gjennom TradeKing Forex. TradeKing Forex, Inc og TradeKing Securities, LLC er separate, men tilknyttede selskaper. Forex-kontoer er ikke beskyttet av Securities Investor Protection Corp. (SIPC). Forex trading innebærer betydelig risiko for tap og er ikke egnet for alle investorer. Økende løftestang øker risikoen. Før du bestemmer deg for å handle forex, bør du nøye vurdere dine økonomiske mål, nivå av investeringsopplevelse og evne til å ta økonomisk risiko. Eventuelle meninger, nyheter, undersøkelser, analyser, priser eller annen informasjon innebærer ikke investeringsrådgivning. Les hele beskrivelsen. Vær oppmerksom på at spot gull og sølv kontrakter ikke er underlagt regulering i henhold til US Commodity Exchange Act. TradeKing Forex, Inc fungerer som en innledende megler til GAIN Capital Group, LLC (GAIN Capital). Din forex konto holdes og vedlikeholdes på GAIN Capital som fungerer som clearing agent og motpart til dine handler. GAIN Capital er registrert hos Commodity Futures Trading Commission (CFTC) og er medlem av National Futures Association (NFA) (ID 0339826). TradeKing Forex, Inc. er medlem av National Futures Association (ID 0408077). kopi 2017 TradeKing Group, Inc. Alle rettigheter reservert. TradeKing Group, Inc. er et heleid datterselskap av Ally Financial, Inc. Verdipapirer som tilbys gjennom TradeKing Securities, LLC, medlem FINRA og SIPC. Forex tilbys gjennom TradeKing Forex, LLC, medlem NFA.